Definición de un modelo para la planeación financiera personal aplicado al caso colombiano

Abstract

Resumen: Planeación financiera personal es un conjunto de actividades requeridas para la definición de objetivos y establecimiento de planes de acción, la satisfacción de las necesidades financieras de un individuo o familia. Los diferentes autores representan el proceso de planeación financiera personal por medio de modelos. Estos presentan desventajas para aplicarlos en el ámbito colombiano porque han sido creados en países desarrollados, suponen la existencia de una industria de planeación financiera y no existen estudios académicos que los adapten. Para solucionar estas desventajas se propone en esta investigación la definición de un modelo unificador de planeación financiera personal, que agrupe los diferentes elementos que se identifican a partir de los modelos estudiados y que tenga aplicación en el entorno colombiano. Finalmente, se valida el modelo propuesto comparándolo con los modelos identificados y demostrando que sus elementos se integran a estos.

Abstract: Personal financial planning is a set of activities required for defining goals and establishing action plans for meeting the needs of individuals or families. Different authors represent the personal financial planning process through models. These models have drawbacks for application in the Colombian context. These models have been developed to developed countries; models assume the existence of a financial planning industry and there are no academic works to enable its application in the Colombian environment. To overcome these disadvantages, it is proposed to define a unifying model of personal financial planning, which includes elements of the models that can be applied in Colombia. The proposed model is validated by comparing with previous models and demonstrating that its elements are appropriately integrated into the model proposed.