Automatización de consultas de terceros en listas restrictivas para delitos relacionados con lavado de activos y financiación del terrorismo

Abstract

De acuerdo con la normatividad en Colombia, las compañías están obligadas a reportar información comercial de sus contrapartes y aplicar permanentemente controles que permitan determinar si pueden establecer o continuar sus relaciones comerciales con dichas contrapartes, con el ánimo de prevenir el delito de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Algunos de estos controles hacen referencia a revisión de movimientos en efectivo, ubicación geográfica de los terceros, transaccionalidad atípica o chequeos en listas restrictivas. Particularmente, la verificación en listas restrictivas es un trabajo laborioso y propenso a errores, ya que debe realizarse de forma manual. En este trabajo se desarrolla una aplicación que permite, por una parte, realizar extracción y almacenamiento automático de las siguientes listas: ▪ Lista OFAC-Clinton ▪ Lista de las Naciones Unidas ▪ Lista de Organizaciones terroristas del Extranjero del Departamento de Estado de Estados Unidos ▪ Lista de terroristas de la Unión Europea ▪ Lista de Personas expuestas públicamente en Colombia ▪ Lista de proveedores ficticios de la DIAN Por otra parte, permite realizar consulta sobre la pertenencia de terceros en estas listas, a través de búsquedas que pueden ser realizadas por nombres y apellidos, identificación y pasaporte. Finalmente, se hace entrega de un producto de software que sigue estándares de desarrollo, contenerizado, listo para desplegar y para su uso a través de una interfaz web. (Tomado de la fuente)

According to the regulations in Colombia, companies are obliged to report commercial information of their counterparties and permanently apply controls that allow determining whether they can establish or continue their commercial relations with said counterparties, with the aim of preventing the crime of Money Laundering and Financing of Terrorism. Some of these controls refer to the review of cash movements, the geographical location of third parties, atypical transactions or checks on restrictive lists. In particular, checking against restrictive lists is laborious and error-prone work, as it must be done manually. In this work an application is developed that allows, on the one hand, to perform automatic extraction and storage of the following lists: (Tomado de la fuente)