Prácticas de responsabilidad social empresarial de la banca colombiana: estudio documental sobre Bancolombia, Banco de Bogotá y Davivienda

Abstract

Resumen: Con el fin de identificar las prácticas de responsabilidad social empresarial de la banca colombiana, se llevó a cabo un estudio documental de Bancolombia, Banco de Bogotá y Davivienda, los bancos más importantes del país, en cuanto a activos, ingresos y utilidades; complementando la información con entrevistas semiestructuradas a funcionarios de estas entidades. Posteriormente se aplicó el modelo de Schwartz (2011), el cual se enfoca en tres dimensiones: la económica, la legal y la ética; para analizar los datos recolectados sobre políticas, lineamientos en materia de RSE e informes de gestión; concluyendo que aunque estas tres instituciones cuentan con programas de responsabilidad social que involucran temas ambientales, sociales y económicos, prevalece la orientación al incremento de sus ganancias y su poder a costa de altos márgenes de intermediación, servicios costosos y poca inversión en la comunidad. Igualmente se evidencia la falta de voluntad del gobierno para controlar esta situación, al permitir, por ejemplo, que existan tasas de usura hasta del 51,18%.

Abstract: Looking for identifying the practices of Colombian Banks regarding Corporate Social Responsibility, it was led a Documental Study of Bancolombia, Banco de Bogotá and Davivienda, which are the most important financial companies in the country as for assets, incomes and earnings; this information was completed with semi structured interviews with banks employees. The information obtained about policies, guidelines and CSR performance reports, was analyzed under Schwarts Model (2011) that involves economical, legal and ethical issues. The findings are that, although these banks have programs of Social Responsibility that implicates social, environmental and economic subjects, the most important thing for them, is to get high benefits through expensive services and interest rates, but low investments for the community. Also is evident the unwillingness of government to control this situation, allowing usury rates that go up to 51,18%